因多项贷款违规行为福建仙游农村商业银行累计被罚280万元_资讯

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2024-04-07 16:47:34

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4月7日金融一线消息，国家金融监督管理总局莆田监管分局行政处罚信息公开表（莆金监罚决字〔2024〕1号）显示，福建仙游农村商业银行因五项违法违规行为，被国家金融监督管理总局莆田监管分局合计处以210万元罚款。该行的违法违规行为如下：

一、未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款

二、未尽贷前调查职责，向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，且相关贷款的期限、客户购商业用房首付比例不合规

三、未尽职核实个人经营性贷款用途的真实性，导致信贷资金违规流入领域

四、未尽职核实个人经营性贷款、个人消费贷、普惠金融卡业务贷款用途的真实性，导致信贷资金被挪用至市场和股市

五、未尽职核实贷款用途的真实性，导致部分个人经营性贷款被挪用作为其他企业的注册资本金

同时，四名相关责任人被警告。

莆金监罚决字〔2024〕2号显示，该行因流动资金贷款调查不尽职，未尽职核实贷款用途的真实性，导致信贷资金违规流入期货市场或股市以及流动资金贷款调查不尽职，导致信贷资金被统筹使用，违规流入房地产领域这两项违法违规行为，被国家金融监督管理总局莆田监管分局合计处以70万元罚款。